Departamento de Contabilidad y Finanzas
El Departamento de Contabilidad y Finanzas provee al Administrador y a la Junta de Síndicos informes financieros, informes de flujo de efectivo, proyecciones y datos estadísticos necesarios para la toma de decisiones que garanticen la solidez financiera del Sistema.
El Departamento de Contabilidad y Finanzas se divide en tres secciones:
Sección Contabilidad de Préstamos
Sección Control y Desembolsos
Sección Estados Financieros
Sección Contabilidad de Préstamos
La Sección Contabilidad de Préstamos, contabiliza toda transacción que afecte los préstamos otorgados por el Sistema de Retiro.
Funciones:
Cuadrar y reconciliar con el Mayor y generar los subsidiarios de préstamos personales e hipotecarios.
Preparar los balances y certificaciones de Préstamos Personales, Hipotecarios y Pronto Pago.
Recaudar pagos, abonos, cancelaciones de Préstamos Personales y devoluciones de descuentos indebidos.
Proveer asistencia a instituciones financieras, jubilados y empleados de la AEE.
Notificar al Gerente del Departamento de Préstamos sobre préstamos con atrasos.
Sección Control y Desembolsos
La Sección Control y Desembolsos, vrificar y procesa todo pago originado por el Sistema de Retiro. Todos los meses se desembolsan $15,000,000 aproximadamente.
Funciones:
Verificar que las solicitudes de pagos estén de acuerdo con las disposiciones de los reglamentos y procedimientos aprobados por la Junta de Síndicos.
Procesar todos los comprobantes de desembolsos del Sistema de Retiro.
Cuadrar y enviar electrónicamente los datos de emisiones de cheques, a la institución financiera que nos provee la conciliación bancaria.
Emitir los cheques de:
Nómina de jubilados y beneficiarios
Préstamos personales e hipotecarios
Beneficios pagados a nuestros miembros
Sección Estados Financieros
La Sección Estados Financieros, contabiliza toda transacción originada por el Sistema de Retiro.
Funciones:
Preparar información financiera para la Junta de Síndicos mensualmente.
Registrar las entradas contables y transacciones de compra y venta de valores de los activos del Sistema de Retiro.
Preparar los estados financieros los cuales son auditados por auditores externos, internos y por la Oficina del Contralor de Puerto Rico, lo que garantiza la pureza de los mismos.
Recopilar la información para la Valuación Actuarial Anual, que es vital en la toma de decisiones en cuanto a los beneficios que ofrece el Sistema de Retiro.
Preparar la relación de las aportaciones acumuladas versus las obligaciones con el Sistema de Retiro, a todos los empleados que cesan sus funciones.
Preparar el Balance de Planes de Pago de aportaciones por años anteriores.
Preparar la Certificación de Aportaciones de los miembros.